· 适用场景
6 类金融科技场景
聚匠 11 年定制经验沉淀，覆盖典型业务模型，按你的实际诉求组合定制
💼
财富管理 · 理财师平台
理财师入驻 / 客户分配 / 产品池 / 业绩分佣 / 合规留痕。
📑
保险经纪 · 多保司对接
经纪人管理 / 保险产品池 / 投保流程 / 佣金结算。
💳
消费金融 · 小微信贷
客户 KYC / 进件 / 审批 / 放款 / 贷后管理（业务须客户持牌）。
📊
基金销售运营
产品上架 / 客户风险评级 / 适当性管理 / 代销对账。
☎️
金融 CRM · 合规外呼
销售漏斗 / 话术知识库 / 通话录音 / 质检 / 合规拦截。
🛠️
工单系统 · 投诉处置
客户投诉 / 纠纷处置 / 监管报送 / SLA 时效管控。
· 核心能力
6 大核心能力模块
系统化能力清单，开箱即用，可按需深度二次开发
客户 KYC
- 三要素 / 四要素核验
- 反洗钱黑名单比对
- 客户风险等级评定
风控引擎
- 规则引擎 / 决策树
- 多维数据源对接
- 反欺诈 / 额度 / 授信
CRM 漏斗
- 线索 / 跟进 / 成交 / 回款
- 分配规则 / 提成结算
- 销售行为监控
合规留痕
- 双录（录音录像）
- 电子签约 / 存证
- 关键操作审计日志
工单系统
- 客户投诉 / 纠纷
- SLA 时效 / 升级
- 监管报送 / 舆情
数据看板
- 业务 / 客户 / 风险
- 合规指标 / 监管报表
- 预警 / 订阅 / 推送
· 交付流程
5 步标准化交付
每个环节都有里程碑节点，按合同 SLA 推进，可视化全程
01
资质核对
核对客户金融牌照、经营范围、资质期限等。
02
合规设计
合规专家参与系统设计（适当性 / 双录 / 留痕）。
03
系统实施
8–12 周交付主体，配合客户合规部 / 风控部测试。
04
等保测评
等保二级 / 三级测评 + 密评 / 金融行业标准对接。
05
持续迭代
按监管政策变化持续升级合规字段与报表。
· 常见疑问
关于本服务，你可能想问
客户最常关心的 5 个问题，看完不用再问
金融类系统必须有什么资质？
系统使用方必须具备对应金融牌照：银行 / 保险经纪 / 保险代理 / 融资租赁 / 小额贷款 / 公募 / 私募 / 基金销售等各有专属监管资质。聚匠只负责系统开发，不参与具体金融业务经营，也不为客户代办金融牌照。
数据合规怎么处理？
按《个人信息保护法》《数据安全法》《金融数据安全分级指南》等要求设计；数据加密存储、传输加密、最小必要采集、用户授权留痕、敏感字段脱敏、数据出境合规等全链路合规设计。
等保和密评能过吗？
系统按等保三级要求开发，支持国密 SM2/SM3/SM4 改造；交付后协助客户做等保测评整改直至备案。具体等级按客户业务与监管要求确定。
能做交易撮合类系统吗？
交易类系统（证券 / 期货 / 虚拟币 / 撮合引擎等）涉及高度敏感的监管资质，聚匠仅承接客户已持牌业务的管理辅助系统，不承接任何无牌照撮合、放贷、ICO、虚拟货币交易类项目。
风控模型能定制吗？
支持。基于客户实际业务规则、历史数据与第三方数据源（央行征信 / 百行 / 腾讯安全等）定制规则引擎与策略，AI 模型部分按客户数据量决定是否引入。
· 为什么选择聚匠
3000+ 企业客户的共同选择
11 年定制开发沉淀 · 国家高新技术企业 · 长期维护无后顾之忧
资深工程团队
10+ 年协作沉淀
3000+
服务企业客户
11年
成立于 2015
国家高新
2022 年认定
说明｜本方案仅提供金融机构内部运营管理系统定制开发，不从事任何金融业务经营。客户须持有银保监会、证监会、央行等监管机构颁发的对应金融牌照方可开展业务；严禁借助本系统从事非法集资、无牌照放贷、虚拟货币交易、传销骗局等违法违规活动。
